Base financiera, incertidumbre probabilística y regla ejecutiva.
Herramientas que ya puedes correr en local
La página principal deja de ser solo explicativa y se conecta con módulos que sí ayudan a decidir mejor: comparación, sensibilidad, costo de capital, payback y teoría de apoyo.
Cockpit
Comparador avanzado
Compara tres alternativas con VPN, TIR, payback, distribuciones, percentiles y análisis bayesiano.
Base técnicaVPN y TIR
Tablero rápido para validar flujos, perfil VAN vs tasa, payback simple y descontado.
LiquidezPayback
Cuando la caja manda, esta vista te ayuda a medir qué tan rápido se recupera la inversión.
DescuentoWACC y costo de capital
Calcula costo del equity, costo de la deuda neta, escudo fiscal y sensibilidad por estructura de capital.
Valuation cockpitValoración empresarial
DCF FCFF/FCFE, múltiplos, NAV, EVA, sensibilidad, Monte Carlo y posterior bayesiano en una sola herramienta.
Casos ejemplo listos para abrir
No tienes que empezar desde cero. Dejamos ejemplos reales de referencia para comparar alternativas, revisar VPN/TIR, costo de capital o discutir velocidad de recuperación.
Paneles solares vs red vs leasing
Útil para comité cuando quieres contrastar CAPEX alto, ahorro operativo y alternativa liviana en caja.
Qué vesVPN, TIR, percentiles y Bayes.
Abre conCaso precargado “solar”.
Automatización backoffice
Ejemplo base para revisar cómo una inversión mediana se traduce en flujos, payback y perfil VAN vs tasa.
PeriodicidadAnual
Sirve paraCasos de ahorro operativo.
Renovación de flota
Ejemplo de liquidez con lectura trimestral para conversar recuperación de caja sin perder el descuento por período.
PeriodicidadTrimestral
Sirve paraOperaciones y logística.
Expansión retail con mezcla deuda-capital
Ideal para conversar costo de capital, CAPM, escudo fiscal y cómo cambia el descuento cuando se mueve la estructura.
Qué vesKe, Kd neta, frontera WACC y sensibilidad.
Abre conCaso precargado “retail”.
Canal digital con aprendizaje
Para cuando el proyecto arranca pequeño, aprende y luego decide si escala. Ahí el bayesiano sí agrega valor.
Qué vesEscenario secuencial.
Abre conCaso precargado “channel”.
Modelos base descargables
Además de las herramientas web, dejé visibles los archivos Excel que sirven como apoyo para modelar y bajar el caso a trabajo más detallado.
Cómo se convierte una idea en una decisión de inversión
La mejora real no está solo en poner más fórmulas; está en ordenar el problema, mostrar los drivers y hacer visibles los riesgos que cambian la recomendación.
Pipeline HazelRo de evaluación
Idea → supuestos → flujos → indicadores → sensibilidad → incertidumbre → recomendación. Cada capa responde una pregunta distinta y evita decisiones “criollas” basadas en un solo número.
1
Idea
Qué se hará, a quién sirve, cuánto cuesta entrar y cómo se monetiza.
2
Supuestos
Volumen, precio, CAPEX, OPEX, salvamento y capital inmovilizado.
3
Flujos
Entradas y salidas ordenadas para saber cuándo se gana y cuándo se sufre caja.
4
Indicadores
VPN, TIR, payback simple y descontado para una lectura financiera base.
5
Distribuciones
No solo un resultado: rango, percentiles y probabilidad de VPN positivo.
6
Decisión
Ejecutar, ajustar, pilotear o descartar con una regla clara.
Arquitectura analítica: de lo clásico a lo probabilístico
Si el caso es simple, basta con la capa financiera base. Si el proyecto tiene aprendizaje, etapas o alta volatilidad, añadimos sensibilidad, simulación y Bayes.
Capa financiera base
Construimos flujos, validamos consistencia de supuestos y calculamos VPN, TIR, payback y valor terminal.
Capa de incertidumbre
Probamos cuánto cambia el resultado si se mueve demanda, CAPEX, costos y salvamento. Aquí viven sensibilidad, tornado y Monte Carlo.
Capa de decisión secuencial
Cuando primero haces un piloto y después escalas, usamos Bayes para actualizar la probabilidad de éxito con evidencia nueva.
Vista de distribuciones
P10 / P50 / P90
Así se ve un proyecto cuando dejas de pensar en un solo valor puntual.
DemandaP10 72% · P50 100% · P90 123%
CAPEXP10 94% · P50 100% · P90 118%
OPEXP10 88% · P50 100% · P90 114%
VPN del proyectoP10 -42M · P50 36M · P90 128M
Ejemplo bayesiano útil de verdad
Proyecto: abrir un canal nuevo con piloto. Antes del piloto creemos que la probabilidad de éxito comercial es 35%. El piloto tiene 78% de sensibilidad y 74% de especificidad. Sale positivo.
Probabilidad previa35%
Posterior con piloto positivo61,7%
VPN esperado antes17,5M
VPN esperado después84,2M
Esa es la diferencia entre “me gustó el piloto” y “la evidencia cambió materialmente la decisión”. Esta lógica ya la conectamos en el comparador local.
Cuándo sí usar Monte Carlo
- CAPEX alto con incertidumbre en demanda o precio.
- Proyectos donde el downside importa tanto como el upside.
- Casos donde te preguntan “qué tan probable es perder plata”.
Cuándo sí usar Bayes
- Hay piloto, muestra inicial o prueba comercial antes de escalar.
- Las probabilidades cambian con evidencia nueva.
- La decisión ocurre por etapas: probar, esperar, expandir o parar.
Salida ejecutiva
- No solo “VPN > 0”.
- También: rango de resultados, riesgo de pérdida y qué dato falta para decidir mejor.
- Eso permite justificar la recomendación ante socios o junta.
Qué recibes cuando hacemos una evaluación completa
El entregable no se queda en el Excel. Sale listo para explicar, discutir y decidir.
Modelo estructurado
Supuestos conectados, flujos de caja consistentes y tableros listos para sensibilidad.
Comparación defendible
Priorización entre proyectos con reglas claras, no solo por intuición o preferencia personal.
Riesgo visible
Drivers críticos, percentiles, probabilidad de VPN positivo y señales de alerta.
Recomendación accionable
Hazlo, hazlo con condiciones, pilótalo primero o no lo hagas todavía.
Cómo lo trabajamos
La metodología combina criterio financiero, disciplina de supuestos y una capa de riesgo que hace más profesional toda la página y toda la decisión.
- 1
Definir la hipótesis
Qué apuesta se quiere financiar, qué cliente valida y qué caja exige.
- 2
Modelar caja
CAPEX, OPEX, beneficios, salvamento y rendimiento del capital alternativo.
- 3
Medir creación de valor
VPN, TIR, paybacks y comparación base entre alternativas.
- 4
Estresar supuestos
Sensibilidad, distribuciones y percentiles para ver la calidad real del proyecto.
- 5
Actualizar con evidencia
Cuando hay piloto, Bayes entra para mover la probabilidad con datos y no con opiniones.
- 6
Recomendar
Se define si conviene ejecutar, esperar, rediseñar o archivar.
Preguntas frecuentes
¿Siempre necesito Bayes o Monte Carlo?
No. Si el caso es corto, estable y con supuestos bien controlados, la capa base puede ser suficiente. Lo avanzado entra cuando la incertidumbre sí cambia la recomendación.
¿Esto sirve para pequeñas empresas?
Sí. De hecho, suele ser donde más valor agrega, porque ayuda a no inmovilizar caja en proyectos que se ven bien en discurso, pero no en flujo.
¿Puedo partir de algo que ya tengo?
Claro. Si ya tienes cotizaciones, presupuesto o un Excel preliminar, lo usamos como base y lo profesionalizamos.
¿Quieres que tu evaluación deje de verse “criolla” y se vea lista para decisión?
Podemos empezar por el comparador avanzado local y luego ajustar a tu caso real.